AML Siyasəti: Çirkli Pulların Yuyulması İlə Mübarizə, Uyğunluq Tədbirləri, Təhlükəsizlik Əməliyyatları, Verifikasiya Nəzarəti, Monitorinq, Şəxsiyyət İdentifikasiyası, Vəsaitlərin Mənbəyinin Təsdiqi və Yoxlama
Pin-Up Azərbaycanda fəaliyyət göstərərkən beynəlxalil anti-money laundering standartlarına uyğunluq göstərir. Platforma daxil olan maliyyə vəsaitləri ətraflı monitorinqdən keçir. Hər bir əməliyyat avtomatik sistemlər vasitəsilə qiymətləndirilir. Şübhəli hərəkətlər aşkarlandıqda hesab dərhal bloklanır. Bu prosedurlar Azərbaycan qanunvericiliyi tələblərinə uyğun həyata keçirilir.
Operator pulların mənbəyini yoxlamaq üçün əlavə sənəd tələb edə bilər. İstifadəçi 5000 AZN-dən çox məbləğ çəkərkən mənbəyi təsdiq etməlidir. Bank hesabatları, əmək müqaviləsi və ya sahibkarlıq sənədləri qəbul edilir. Pinup 141 risk qiymətləndirməsi zamanı əməliyyatların tezliyinə də diqqət yetirir. Təkrarlanan kiçik depozitlər və dərhal çəkilişlər xəbərdarlıq siqnalıdır.
| AML Prosedurunun Mərhələsi | Təsvir | Müddət |
|---|---|---|
| 🔍 Əməliyyatların monitorinqi | Avtomatik sistemlər hər transferi yoxlayır | Dərhal |
| 📊 Risk qiymətləndirilməsi | Şübhəli nümunələr analiz edilir | 1-3 saat |
| 📄 Vəsaitlərin mənbəyinin təsdiqi | Əlavə sənədlər tələb olunur | 24-72 saat |
| 🚫 Hesabın bloklanması | Qaydaları pozanlar üçün tətbiq edilir | Dərhal |
Pinup 360 hər rübdə daxili audit keçirir. Təhlükəsizlik komandası laundering cəhdlərini aşkar etmək üçün əməliyyatların statistikasını təhlil edir. Bir hesabdan müxtəlif ölkələrə eyni vaxtda transfer edilməsi qadağandır. Tənzimləmə orqanları ilə məlumat mübadiləsi aparılır. Uyğunluq mütəxəssisləri hər ay yeniliklərə uyğun prosedurları yeniləyir.
KYC Prosedurları və Şəxsiyyətin Təsdiqi
Know Your Customer qaydaları istifadəçinin kimləyini təsdiqləməyə yönəlib. Pin Up qeydiyyat zamanı şəxsiyyət vəsiqəsi, yaşayış yeri sənədi və əlaqə məlumatlarını tələb edir. Verifikasiya prosesi depozit etməzdən əvvəl başa çatmalıdır. 18 yaşdan kiçik şəxslər qeydiyyatdan keçə bilməz.
- 🆔 Şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasportun təsdiqi;
- 📍 Yaşayış yerini təsdiq edən kommunal hesab;
- 📱 Telefon nömrəsinin SMS kod ilə yoxlanılması;
- 💳 Bank kartının ön üzünün skrinşotu.
Yoxlama adətən 24 saat daxilində başa çatır. Sənədlərdə yazılar aydın oxunmalıdır. Köhnə və ya müddəti keçmiş vəsiqələr qəbul edilmir. Təkrar yoxlama böyük məbləğlərin çəkilişi zamanı tələb oluna bilər. Şəxsiyyətin təsdiqi olmadan 500 AZN-dən çox çəkmək mümkün deyil.}